截至2025年末，我国资产管理行业整体规模达184.53万亿元，其中，公募基金规模较上年末增长14.89%，私募基金较上年末增长11.25%。基金业务面临着投资策略日趋复杂，监管要求持续细化，业务量呈指数级增长等多重挑战。然而，基金运营与合规管理的底层，依然依赖着大量繁琐、低效的人工处理。

面对海量的基金合同、交易单据、监管文件等非结构化文档，合合信息基于领先的多模态大模型文本智能技术，为资管机构打造了一套覆盖“募、投、管、退”全生命周期的基金文档智能处理解决方案。该方案聚焦合同管理、基金运营、基金托管、基金投顾四大核心场景，以AI重构文档处理流程，助力资管机构实现数智化升级。

01 方案架构

合合信息基金文档智能处理方案以通用智能识别引擎、图像处理引擎、文档处理引擎为底层能力，全面覆盖基金业务中涉及到的各类文档类型，无论文档格式是PDF、图片扫描件，还是带有复杂表格、印章、手写签批的混合文档，均可统一接入处理，通过文档图像预处理、文档解析与多要素识别、抽取、比对、审核等一系列自动化处理流程，赋能多个核心业务部门及具体场景，为基金业务的运营提效与合规风控提供坚实的数字化基座。

02 四大场景

场景一：合同管理

基金合同、招募说明书等文件动辄数十上百页，关键信息分散，版本核对困难，是合规风控的重中之重。

• 构建要素库与条款库：系统可自动抽取基金合同中的基本信息、参与退出规则、管理费用、投资范围等上百个关键字段，形成结构化、可检索的要素库与条款库，为合同起草、审核提供知识沉淀。

• 要素完备性与一致性审核：系统可自动校验合同文档中关键要素是否齐备，以及单文档、跨文档中的同一要素是否一致，确保核心条款的一致性，规避潜在风险。

• 智能合同比对：在合同审核与用印环节，法务可通过TextIn合同比对，实现多版本合同内容智能比对，或将交易对手返回的用印版与内部最终审定版进行一键比对。系统自动高亮所有增、删、改内容，杜绝合同文本被擅自篡改的法律风险。

场景二：基金运营

每日海量的基金确认单、对账单、指令函，格式各异、处理繁琐，是运营效率的主要瓶颈。

• 多格式单据自动化处理：系统可自动解析来自各方的基金申购/赎回/转换/分红确认单、对账单、提取指令、付费指令、新股中签公告等。精准提取申请/确认日期、基金代码、份额/金额、手续费、持有份额、净值等核心数据。

• 复杂表格精准还原：针对各类对账单中常见的无线表格、合并单元格、嵌套表头等复杂结构，系统能够完整还原表格逻辑，准确提取行列数据，彻底解决“表格乱码”难题。

• 无缝数据对接：提取后的结构化数据可自动对接到内部的交易管理、估值核算、基金产品备案等业务系统，实现从“文档输入”到“数据输出”再到“业务处理”的全流程自动化，显著减少人工录入与核对，提升效率与准确性。

场景三：基金托管

托管人在产品准入、估值核算、投资监督等环节，需要对大量文件进行处理与审核，对准确性和时效性要求极高。

• 产品准入与估值核算：系统可自动抽取基金合同、备案函等文件中的关键要素，辅助进行产品准入审核和估值核算参数的快速设置，提升业务处理效率。

• 投资监督动态化：基于文档比对能力，对新旧版本的投资监督事项表进行智能比对，快速识别投资范围、比例限制、禁止行为等方面的要求变化，确保投资操作严格遵循最新“红线”，有效规避投资越权与违约风险。

• 基金清算自动化：在基金清算环节，自动解析清算公告、持有人信函等文档，提取清算基准日、份额计算方式等信息，为后续流程提供数据基础。

场景四：基金投顾

投顾服务需要及时跟踪基金定期报告、申赎调整、分红公告等信息，从中挖掘价值，辅助投资决策与客户服务。

• 公告信息智能解析与抽取：针对PDF或图片格式的基金定期报告、分红公告、申赎状态调整公告等，系统可自动解析并抽取关键信息，如净值表现、仓位变化、基金经理观点、分红方案、暂停/恢复申购状态等。

• 构建投顾知识库：将分散在各份报告中的非结构化信息，转化为结构化的数据库，形成可查询、可分析、可预警的投顾知识库。投顾团队可以快速获取所需信息，为客户提供更及时、精准的投资建议和服务，提升客户体验。

03 客户案例

头部保险资管公司

合合信息为该公司分两期构建了运营与合规全场景智能文档处理体系。一期通过 INTSIG DocFlow平台实现基金确认单、对账单等单据的自动化处理与数据对接，大幅提升运营效率；二期引入TextIn合同比对，应用于合同用印审核、监管政策更新追踪、投资监督事项表比对，有效赋能合规风控，实现了“运营提效”与“合规赋能”的双重目标。

头部券商资管公司

该公司携手合合信息打造了高度适配基金业务的智能文档处理方案，核心是为其搭建了 基金合同处理专属大模型。该模型在私募基金合同、公募招募说明书以及各类交易单据、配套文档的处理中表现出色，实测抽取准确率比通用模型高10%以上，并通过系统对接实现了从文档解析到业务系统录入的全流程自动化，助力基金运营智能化升级。

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